Власть полностью контролирует банковские переводы россиян

Власть полностью контролирует банковские переводы россиян

Отслеживание переводов

В США есть такая поговорка относительно денег: «Дядя Сэм ничего не знает, но все видит». Подразумевается, что государственные инспекции видят подозрительные денежные операции граждан и не против поживиться налогом с них.

В более молодой российской экономике такая практика детального контроля пока еще не устоялась. Тем не менее, убыток, который несет бюджет от теневых операций действительно серьезный. И с ним в Правительстве решили бороться.

Власть полностью контролирует банковские переводы россиян

С прошлого лета

С 1 июля 2018 года Федеральная налоговая служба РФ получила новую законодательную возможность контролировать банковские переводы граждан, с целью нахождения незаконных оплат, которые должны подвергаться налогом.

То есть, если вы работаете неофициально, получаете деньги на карту или банковский счет, то ФНС может запросить, через банк, происхождение этих средств.

Мотивация такая: получив «серую зарплату», вы не задекларировали ее и не выплатили подоходный налог, равный 13% в казну государства. А значит ФНС может привлечь вас к ответственности.

Противоречие в законе?

Такая деятельность ФНС основывается на двух законодательных актах:

  • «О банках и банковской деятельности»
  • «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Так что, с точки зрения юристов, подобные меры Правительства имеют место быть. Но есть и другая сторона медали.

Так, например, согласно нашей правовой базе, перевод денег еще не является фактом получения доходов. Ведь, в конце концов, эта транзакция могла быть подарком, материальной помощью, возвратом долга частному лицу, переводом родственникам и так далее. Поэтому ФНС еще придется доказать, что перевод действительно является зарплатой и доходом.

Что отслеживается?

Учитывая техническую сложность отслеживания абсолютно всех переводов и профильтровать их от нетрудовых переводов, ФНС не смотрит на каждую транзакцию.

Вместо этого введена некая грань, после которой денежный перевод по карте или счету становится подозрительным и уже проверяется налоговиками.

Сюда попадают переводы выше 600 тысяч рублей, а при сделках с недвижимостью – от 3 миллионов. То есть, если вы получили от кого-то 600 тысяч, то велика вероятность, что налоговая будет следить за вашим счетом.

По истечению налогового периода, если эти 600 тысяч не были задекларированы, ФНС имеет право поинтересоваться у вас, «откуда дровишки?».

Им же придется доказать, что это операция от какого-либо бизнеса или работы. То есть, подтвердить факт трудовой выплаты и обязательной уплаты НДФЛ. И только после этого могут быть применены санкции, чаще всего в виде штрафа.

При этом, банки действительно имеют при себе историю ваших переводов и по запросу налоговиков обязуются предоставить им ее.

Власть полностью контролирует банковские переводы россиян

Налог с перечислений

На фоне этих новостей, во многих СМИ и социальных сетях появились слухи о том, что налогом будут подвергнуты вообще все переводы по картам и счетам.

Но официально эта информация не подтвердилась. Граждане, как и прежде, переводя средства друг другу платят лишь комиссию банка за платеж. Кстати говоря, сам банк из этой комиссии уплатит налог, как подоходный от юридического лица.

Залезть в карман

Фактически, основания залезть к вам в карман и проверить происхождение средств у налоговиков есть. Причем даже не с 2018 года, а почти с самого основания нашего налогового кодекса.

Так работает система отслеживания налогов и противодействия нелегальным доходам. Проблема системы в том, что технически ее крайне сложно исполнить качественно и аккуратно.

Резюмируя, можно сказать следующее: если вы регулярно получаете на свою карточку круглые суммы, особенно от юридического лица, то велика вероятно того, что налоговая будет следить за вашим счетом. Если это и правда ваш доход, а налог не уплачен – то ждите звонка из ФНС.

Если же вы часто переводите большие суммы нетрудового характера, как те же переводы родственникам или друзьям, то возьмите за правило указывать назначение перевода. Многие интернет-банкинги и платежные системы позволяют добавить комментарий к транзакции. Пишите там правду: «Возврат долга», «Перевод на одежду», «Даю тебе взаймы» и так далее. История таких транзакций может сослужить вам хорошую службу.