Журнал Трейдера Фондовый рынок

Как частному инвестору купить или продать ценные бумаги в России?

Мир дорогих бумажек

Инвестиции в ценные бумаги являются наиболее распространенным в мире методом получения пассивного дохода. В некоторых регионах мира преобладают депозитные проекты, где-то инвестиции в драгоценные металлы, но и именно биржа сертификатов является наиболее капитализируемой и растущей отраслью вложений на планете. В бумаги вкладываются не только частные лица, но и компании и даже целые государства. В отличии от депозитов, доход по которым ограничен процентной ставкой установленной банком, биржевые вложения позволяют увеличивать собственные средства в несколько раз в течении одной торговой недели, при наличии подготовки и правильности данных вложений.

Акции и облигации всегда были и будут настоящим товаром на фондовом рынке, но на них вариативность не ограничивается, так как инвесторам доступны и другие, более доходные и скоротечные методы заработка. Сюда можно отнести срочные контракты, фьючерсы, опционы и форварды. При помощи таких сделок, трейдер способен спекулятивным образом получить колоссальные проценты доходности в максимально короткие сроки.

Покупка акций для частных лиц

Неудивительно, что такая прибыльная сфера деятельность ежегодно привлекает все больше и больше людей, желающих вложить собственные денежные массы в эти рынки. Объемы капитализации увеличиваются регулярно, и еще больше данная тенденция усиливается при появлении новой рыночной сферы. Часто такие сферы образуются технологическими прорывами. Так, например, довольно слабый 15 лет назад рынок мобильных телефонов и микропроцессоров сегодня обладает денежными оборотами сопоставимым с рынком компьютеров. Про то, как далеко остался позади рынок копировальной техники и факсов и говорить не приходится. Но ведь именно 20 лет назад это была одна из самых прибыльных сфер оргтехники.

Капитализацией, к слову, называется общий объем имеющихся денег на том или ином рынке. Рынком может называться как отрасль экономики, например, вышеупомянутые смартфоны или горнодобывающая промышленность, так и целые государства, исходя из объема вложенных в них денег. Выражаясь простым языком, капитализация — количество вложенных в сферу денег.

Несмотря на то, что общий капитал рынка формируется миллиардами, размещенными государствами и корпорациями, огромный кусок от него является вложениями частных лиц. И, как это не странно, миллиардеры не являются основными лицами, так как большая денежная масса принадлежит мелким инвесторам — частным лица, обычным гражданам. Это те граждане, которые решили, что их собственные деньги могут работать на них на бирже и приступили к вложениям.

Продавая и покупая ценные бумаги, люди могут не только обеспечить себе хорошую прибавку к пенсионным накоплениям, но и суметь разорвать собственные финансовые оковы. Именно размещение средств на фондовой бирже, как уже было сказано ранее, считается самым прибыльным из известных человеку методов добычи денег.

Методы покупок и продаж

Инвестиции начинаются с покупки своего первого пакета акций, то есть, формирования портфеля. Происходит это на бирже, проводящей торги и где размещены интересующие вас акции. Получить доступ на бирже для частного лица законодательно невозможно. Хотя, конечно, законы разных стран диктуют разные условия. Но вот сделать инвестиции с помощью посредника вполне возможно. Можно ли продать ценные бумаги и активы купленные ранее? Конечно, при помощи тех же методов.

Наиболее популярным вариантом является вложение средств в акции через брокера. Брокер — это компания, которая зарегистрирована на торговой площадке и имеет лицензию на оказание посреднической деятельности. В классическом понимании брокером назывался тот, кто брал чужие деньги и вкладывал их на фондовой площадке. Заработок хорошего брокера образуется из комиссионных, части денег, которые были выручены от этих сделок. После чего, заработанные деньги передаются изначальному владельцу, клиенту.

В современности, благодаря развитию Интернета, торговать на бирже можно дома, при помощи компьютера. А доступ к бирже организовывает как раз таки брокер. Зарегистрировавшись в фирме, вы получаете доступ к торговому терминалу — программе, с помощью которой и размещаете собственноручно свои деньги. Но классическое брокерское партнерство никуда не делось. Вы все так же можете перенести инвестиции на его голову, все зависит от выбранного вами типа сотрудничества.

Коллективы и кооперативы

Вторым по популярности методом вложения на торговых платформах является ПИФ. ПИФ — это паевый инвестиционный фонд. Такой фонд, получив лицензию от правительства и биржи, собирает деньги всех желающих в него вступить, а зачем размещает их в акции или облигации. Доход, полученный после операций, делится между лицами — участниками, согласно проценту от вложенного.

Распространенный метод расчета представляет собой покупку пая — части фонда. Получается некое акционерное общество, работа которого состоит в инвестициях. В общем-то, на мировых биржах вполне популярна практика, когда компании, представляющие собой фонды, сами размещают свои акции на площадке. Таким образом инвесторы сами становятся возможностью для инвестирования. Хотя, конечно же, успех такого предприятия зависит от управляющей команды фонда.

Часто фонды являются тематическими, то есть, узкоспециализированными. Так, например, российские банки предлагают инвестировать в определенные отрасли. Пакет, который будет закупаться фондом, состоит из акций фирм, работающих в определенной сфере. Например, IT-компании представляют собой пакет по IT-тематике. Общий рост данной отрасли будет хорошим поводом для покупки такого пакета.

Большие продавцы

Занятно, что размещать свои бумаги на торгах могут не только корпорации и предприятия, но и государства. Государственные облигации являются признанным надежным средством увеличения капитала. Правда доходность таких долговых расписок оставляет желать лучшего, но вот в том, что деньги будут сохранены, сомневаться не приходится. Муниципальные облигации в РФ, или казначейские облигации США являются наиболее популярными активами данного рода.

Реализатором данных активов от лица государства является Центральный Банк. ЦБ продает большое количество государственных ценных бумаг, как в частные руки, так и в корпоративные. Чаще всего Центральный Банк продает государственные облигации с целью пополнения оборотного капитала страны, ее бюджета. Облигации представляют собой долговые расписки, согласно которым страна должна гражданину.

Гражданин покупает облигацию, а взамен получает от страны обещание вернуть деньги в определенный срок, плюс проценты. Именно проценты и формируют доход по такому активу. На Западе покупка государственных долговых расписок стала настоящей семейной традицией. Так, например, в США, некоторые семьи живут абсолютно безбедно, благодаря тому, что их дальний родственник, скажем дед или прадед в свое время вложил небольшую сумму в казначейские облигации.

В Германии часть семейного бюджета всегда выписывается на инвестиции. Чаще всего эти деньги передаются брокерской фирме, и в конце года бюджет семейства пополняется дополнительной суммой. Также вырученные суммы можно рефинансировать, то есть, повторно вложить в бумаги, либо отправить на депозитный счет.

Большие покупатели

Если Центральный Банк продает государственные ценные бумаги, то находится тот, кто их покупает. Часто такими покупателями становятся государственные корпорации и крупные коммерческие банки. Коммерческие банки тоже вкладывают свои деньги и именно государственная облигация будет для них наиболее оптимальным вариантом. Надежность данного вложения гарантируется министерством финансов страны.

Но еще одним важным плюсом, который становится решающим для крупных покупателей, является налогообложение. Контракты с ЦБ, доход с облигаций и акций государственных предприятий не облагаются большими налогами. А порой пошлина и вовсе не взимается. Это позволяет корпоративным лицам увеличивать свои деньги, но при этом не терять их на налоговом поприще. Как известно, сэкономленный рубль — заработанный рубль.

Еще одним крупным игроком среди покупателей становятся страховые компании. Страховка — также высокооборотный бизнес, и сохранение финансовых масс в нем становится главной задачей менеджеров. Страховые компании инвестируют свои оборотные средства в государственные ценные бумаги. Доход по таким операциям невысок, но зато, как уже говорилось, не облагается налогом. Больший плюс состоит в том, что таким образом деньги защищены. Защищены не только в физическом смысле, но и от не менее коварной опасности — инфляции.

Как известно, инфляция в современном мире, особенно в странах бывшего СССР, крайне опасна. Она способна съесть все ваши сбережения, если они хранятся в наличности. Размещение средств на депозитах хороший метод, благо процентные ставки оставляют это дело рентабельным. Но лучше всего, если ваши деньги работают.

Заставьте деньги работать

Если вы задумались о том, что свои финансовые массы надо вложить, то вы на правильном пути. Теперь ваша задача подобрать грамотный портфель. Вы можете обратиться к брокеру, только удостоверьтесь в его лицензиях и опыте. Либо вы можете вкладываться самостоятельно, предварительно разработав портфель, то есть, свой пакет ценных бумаг, в которые вы и вложитесь.

Не стоит лить все финансы в один актив. Разделите все на несколько частей, скажем на десять. Одна из частей, то есть 10 процентов, может пойти на рисковые акции. Например молодые компании, которые направили свои силы на развивающуюся сферу деятельности. Большая часть пакета может быть уместна в «голубых фишках» — крупнейших биржевых товарах, обладающих большой стабильностью. Вложите сюда 40 %. 20 процентов логично вложить в банковский депозит, либо в государственные долговые расписки. Оставшиеся 30 процентов вы можете разместить в недвижимости, если сумма позволяет, либо в драгоценные металлы. Золото, серебро — отличный выбор.

Написать ответ