Манипуляция рисками
Покупка акция является одним из самых распространенных и прибыльных методов инвестирования в ценные бумаги. У большинства людей именно акции и являются главной ассоциацией с фондовой биржей.
Сама же биржа, по мнению превалирующего большинства, больше напоминает лотерею, где каждый участник ежедневно рискует оставить свои личные деньги. Возможно риски и имеются, причем не маленькие. Вот только управлять этими рисками – довольно несложная задача, особенно для подготовленного инвестора.
Огромный процент потенциальных рисков возможно нивелировать при помощи правильного выбора момента для входа на рынок и выхода из него. Входом трейдеры именуют момент вложения, в нашем случае – покупку определенного пакета акций компании. Выходом же из рынка считается момент продажи своего актива и получения выручки. Основные, базовые моменты грамотного входа вам могут быть знакомы: покупка недооцененного, технический анализ на холдинговый период, ожидание медвежьего тренда.
Правила продажи часто становятся недооцененными. Конечно, здесь работает классический принцип – продай дороже, чем купил. Вот только многие инвесторы, особенно из круга начинающих свой путь, неосознанно игнорируют некоторые моменты продажи. Постараемся рассмотреть продажу акций на примере Сбербанка, чтобы в общих чертах описать процесс максимально прибыльных инвестиций в ценные бумаги.
Осмотр портфеля
Для начала, необходимо внимательно осмотреть собственный инвестиционный портфель. Какие акции у вас в наличие, привилегированные или обыкновенные? Сколько их? Проводилась ли вами реструктуризация пакета, капитализировали ли вы свои бумаги за счет полученных дивидендов? Получали ли вы эти дивиденды?
Депозитарий хранит все записи, относительно ваших сертификатов. Если вы не помните определенные моменты, вы можете запросить информацию там, либо у своего брокера. Делается это путем получения так называемой выписки. Обратите внимание, что у многих брокеров подобная выписка может быть платной. Но, обычно эта цена относительно приемлемая.
Итак, ваша задача осмотреть свои активы и поднять данные о ценах на момент покупки. Вспомните, во сколько вам обошелся вас первоначальный пакет. Затем, проверьте, докупались ли вами акции в посредстве, если да, то по какой стоимости. Добавьте сюда реинвестирование, образованное за счет дивидендных выплат. В итоге у вас должна получиться сумма, которую вы вложили. Учитывайте, что докупленные акции на дивиденды также считаются “своим” вложением. Так как часть прибыли, получаемая от компании, является именно вашими деньгами.
Соотнесение
Получившуюся сумму соотнесите с текущими котировками. К примеру, вы купили пакет год назад, 1000 акций по 170 рублей за штуку. Именно столько стоили обыкновенные акции Сбербанка год назад. Сегодня, стоимость за 1 сертификат составляет 226 рублей. Итого, вложенные нами 170 000 превратились в 226 000 рублей. За этот год мы успели получить дивиденды, 6 рублей на 1 акцию, то есть 6 000 RUB. Мы не реинвестировали их, а попросту перевели на свой счет.
Продав пакет, мы получим 56 000 чистой прибыли + 6 000 дивидендами, итого 62 тысячи. Вот только с нашей продажи мы будем обязаны уплатить 13 процентов подоходного налога.Из 56 000 эта цифра составит 7280. Соответственно, 56 000 – 7280 = 48 720 рублей. Такова наша итоговая чистая прибыль с одной только продажи. Также сюда необходимо добавить брокерскую комиссию. Точную цифру назвать сложно, для этого следует ознакомиться с тарифной политикой вашего посредника. Если вас устраивает подобная цифра, вы можете переходить к процессу реализации.
Также отметим, что если ваше вложение имело долгосрочный характер и было выражено именно в российских рублях, то будете неплохо отнять от общей суммы прибыли еще и процент инфляции. Да, физическое денежное количество остается неизменным, но инфляцию важно учитывать для определения итоговой платежеспособности вырученных вами средств. Согласитесь, что 5 тысяч рублей сегодня и 5 тысяч 10 лет назад – разные вещи, если отталкиваться от покупательских возможностей данной суммы.
Процесс реализации
Если ваши подсчеты вас полностью удовлетворяют и прибыль кажется вполне адекватной, то вы можете перейти к реализации, то есть, продаже своего пакета. Для этого вам лишь достаточно позвонить своему брокеру и оставить ему соответствующий приказ. В ближайшее время им будет найден покупатель, а деньги поступят на ваш счет.
Если ваш посредник предлагает использование онлайн – терминала, то вы можете самостоятельно провести продажу. Для этого, в программе, найдите свой пакет и укажите приказ на продажу.
Также отдать соответствующий ордер вы можете посетив офис вашей брокерской компании. Отметим, что комиссионные выплаты, требуемые для операций по телефону и через интернет – терминал могут отличаться. Поэтому логичнее будет выбирать наиболее прибыльный вариант. Особенно если ваша прибыль и так не слишком велика.
Альтернативные продажи
В принципе, сделка может проводиться и без брокера. Если у вас имеется покупатель на пакет, то транзакция можете быть проведена самостоятельно. Для этого следует, предварительно обсудив бумаги и цену, вместе с покупателем, обратиться к юристу. Им будет составлен и закреплен договор купли – продажи ценных бумаг.
После, для того, чтобы покупатель вступил в законные права, вам необходимо обратиться в депозитарий и к регистратору. Регистратором называется юридическое лицо, в обязанности и права которого входит регистрация сделок на вторичном, внебиржевом рынке. После он отправит записи в депозитарий, где владелец акций будет переписан.
Внебиржевой рынок довольно простая вещь именно в плане продажи и покупок. Но он влечет большие опасности. Всегда проверяйте другую сторону сделки, вне зависимости от того, покупаете ли вы или продаете. Также не стоит недооценивать важность грамотного договора, поэтому всегда следует обращаться к квалифицированному юристу, работающему именно в данной отрасли.