После встречи лидеров стран G7, пресс-служба Белого дома выпустила сообщение. Государства договорились бороться с вымогателями, использующими криптовалюты.
По словам Белого дома, сейчас это нарастающая общая угроза, разрушающая доверие и международные отношения. Яркий пример – атака на газопровод Colonial Pipeline, в котором обвинения посыпались в адрес России. И хотя хакерская группировка действовала действительно с территории РФ, США признали, что власти России здесь не причем.
Блокируя IT-инфраструктуру атакуемого объекта, хакеры требуют выкуп. Обычно в популярных криптовалютах. Интересно, что предпочтение отдается Биткоину, а не более приватным Monero или DASH.
Тем не менее хакеры способны обходить проблемы публичного реестра, отмывая криптовалюты через «миксеры», обменники, DeFi и транзитные переводы в другие криптовалюты с помощью анонимных бирж или кошельков.
Аналитики из Chainalysis рассказали, что с начала года вымогатели уже похитили более 80 миллионов долларов. Многие компании попросту не рассказывают об атаках, чтобы не портить котировки собственных акций на фондовом рынке. Поэтому сумма ущерба будет расти «задним числом».
Что дальше
Хакерские атаки – хороший повод нарастить давление на криптовалютное сообщество. Информация о том, что ФБР смогли взломать приватный ключ хакеров и вернуть деньги, полученные за взлом, серьезно ударила по котировкам Bitcoin.
Вероятно, что процедуры KYC/AML будут ужесточены. Они и сейчас достаточно жесткие. Тем не менее, злоумышленники без проблем обходят это требования, регистрируя учетные записи на «дропов» или потерянные паспорта. Гораздо чаще KYC использует как повод заблокировать средства клиента, даже при уверенности в его честности.
Наверняка Штаты продолжат вливать деньги в деанонимизацию криптовалютной индустрии. В принципе, при желании и должных инвестициях, власти вполне способны перекрыть все цифровые каналы переводы криптовалюты в фиат. Исключения составляют разве что внебиржевые сделки с использованием наличных денег.
Самый радикальный шаг из доступных прямо сейчас – подвести криптовалютные биржи и обменники к стандартам CRS/AEOI – автоматического обмена банковской информацией. В странах, подключенных к обмену, банки автоматически отправляют данные об иностранцах, открывших счета, в налоговую. А местные налоговики передают информацию своим коллегам из стран резидентства банковского клиента.
Для большинства бирж, подключение к AEOI будет нереально дорогим. Это выключит из игры карманные обменники и торговые платформы, проводящие сомнительные операции. Крупные биржи с радостью поддержат внедрение AEOI – это поможет им убить конкурентов.
Больше аналитики и прогнозов в нашем разделе Криптомаркет.