Как найти партнера?
В одном из прошлых материалов мы рассказывали, как бизнесмен может найти капитал для своего вложения. Сейчас мы поговорим о том, как реальные инвесторы, которые желают заработать, могут искать проекты для вложений.
Сразу же стоит предупредить о том, что общаясь с партнером, необходимо быть очень внимательным. Также не скупитесь на услуги юристов, нотариусов и всевозможное документальное оформление вашей инвестиции.
Попасться на удочку мошенников здесь довольно просто. Также учитывайте и высочайший риск подобных инвестиций. Даже честный человек, запуская свой бизнес, не может обеспечить его стопроцентный успех, каким бы опытом он не обладал.
Зачем вам это надо?
Для начала стоит определиться с целями. Зачастую, имеются более надежные способы получения прибыли из имеющегося капитала. Помимо постройки собственного бизнеса или расширения существующего, отличным вариантом остаются банковские вклады, паевые инвестиционные фонды, облигации, акции и другие ценные бумаги.
По соотношению возможной прибыли на риски, все предложенные варианты гораздо безопаснее, нежели поиск компаньона. Мотивацией для вложения в чью-то компанию, могут быть следующие факторы:
- Желание заработать выше рыночной динамики рынка. Обычно это венчурные инвестиции, происходящие на разные стадиях развития чужого проекта. Тут могут быть, так называемые, посевные вливания – несколько небольших вкладов в адрес стартующих проектов, или находящихся на уровне идеи, а могут быть и более уверенные капиталы, например, попытка профинансировать компанию регионального значения для расширения до федерального или международного уровня.
- Жажда попробовать себя в каком-то проекте. Часто инвесторы попросту скучают без определенных бизнес-процессов. Они могут предлагать деньги тем компаниям, которые способны оправдать их ожидания и принести эмоции, вкупе с прибылью.
- Социальные, меценатские идеи. Возможно, реальный инвестор просто хочет помочь кому-то, либо поучаствовать в развитии перспективного продукта, способного принести миру пользу. Здесь вложения могут иметь как предпринимательский, так и чисто меценатский, безвозмездный характер.
Как искать предложения?
Чаще всего, вам будет достаточно разместить свой профиль на сайте Инвесторы и Партнеры и проекты сами начнут к вам поступать. Если вы ищите другие возможности, то здесь чек-лист может проходить от самых банальных, до довольно интересных методов поиска:
- Напишите объявление в Интернете. Всевозможные площадки, вроде Авито, нам не подойдут. Люди не будут доверять вам, да и кто ищет инвестора на Авито, кроме тех, кто желает проспонсировать покупку телевизора? Также объявления в Сети будут отпугивать граждан, особенно если там будут фигурировать слова, что вы выдаете деньги под проценты, в долг. Сегодня таких мошенников много, например, Артем Войтов, берущий с потенциальных должников процент за оформление сделки.
- Лучше, чем объявление, подойдет сайт. Презентуйте себя, расскажите об отраслях, в которые вы готовы нырнуть. Объясните свою мотивацию, а также укажите, как вы будете оформлять сделки с юридической точки зрения. Используйте сайт как визитку.
- Проверьте онлайн-каталоги, которые содержат информацию о компаниях. Такие сайты, как Bankfirm или OrgPage имеют достаточную информацию о отрасли деятельности и контактах компании.
- В крупных и не очень городах, будь то СПБ, Екатеринбург, Воронеж, всегда имеются различные ассоциации предпринимателей. Посетите их встречи, оставьте свои визитки, расскажите о своих целях и ждите подходящих предложений.
Помимо всего прочего, вы можете просто обратиться в венчурный фонд, с целью стать его участником. Такие организации собирают деньги инвесторов, а затем анализируют предлагаемые проекты на потенциал, после чего, коллективно вкладываются в крутые продукты.
Как оформлять партнерство?
В Сети можно встретить совсем уж глупые объявления, вроде “Я ищу иностранного частного инвестора, готового дать мне денег под расписку на постройку бизнеса. Я хочу открыть ларек с шаурмой, дело верняк!”.
Не прокатит. Люди, дающие займы без процентов под расписку или честное слово, это не инвесторы, а ростовщики. На этом поприще вы можете ожидать обмана, вроде предоплаты, каких-то непонятных документов и прочих неприятностей.
Нормальный частный инвестор не будет просить от вас конкретной суммы через определенный срок. Идеальным оформлением будет следующее: бизнес, принимающий капитал, реорганизуется как ООО или ТОО. Инвестор, на правах своего уставного капитала, заранее получает долю в деле. После чего, в соответствии с размером его доли, он получает часть прибыли от работы предприятия.
Эта часть, процент, формируется в зависимости от того, какую часть уставного капитала внес вкладчик. Пример: в вашей фирме был миллион. Пришел человек, добавил еще миллион. Получилось, что его капитал – половина. А значит он на половину владелец предприятия.
Время инвестирования
Есть ли у частного капиталиста возможность снизить собственные риски? Да, есть. Она находится между этапами обсуждаемого бизнеса, где вы уже можете определить целостность компании и продукта, за который платите.
Первая стадия, как мы уже упоминали, это посев. По сути, здесь вы платите людям за их идеи и даете капитальчик на реализацию задумки. Обычно это не самые большие средства, но посев проводится довольно широко и может вкладываться в 5-10-15 и больше идеи одновременно.
Очевидно, что работа на посеве очень рискованна. Венчурные капиталисты ожидают, что из 20 идей, выгорит только одна, и то не факт, что ее доходность сможет перекрыть убытки. Но если вы все проанализировали, то вы выберите куда больше успешных идей.
Войти в расширение
А вот вложиться в уже действующее производство, это куда сложнее, но и риски снижаются. Да и такой процесс обойдется вам намного дороже, нежели посевное финансирование. Здесь подразумевается инвестиция в уже существующую компанию, которая ищет деньги для достижения новых целей и собственного расширения.
Чаше всего подразумевается расширение географическое и объемное. Фирма хочет открывать новые филиалы в других городах или странах. Учитывая жесткие банковские условия, она ищет денег у частных капиталистов. Для частного вкладчика нужен список возможностей и проблем:
- Вы знаете, куда вкладываете. Компания имеет отличные отзывы, клиентскую базу, каналы производства, поставок и сбыта. Наличие отличной команды, руководителей, общего рыночного опыта. Помощь им нужна только в деньгах. По сути, это тоже самое, что купить акции. Но вы можете видеть все изнутри и знать, за счет чего ваш вклад будет успешным.
- Оформление таких сделок в разы проще. Подобные организации имеют своих бухгалтеров или юристов и без проблем согласятся на ваши условия, если они, конечно же, оптимальны для них в плане затраты средств.
- Перспектива. Самое главное, за что вы платите. Кривая расширения организации ведет к кривой увеличение прибыли. В далекой перспективе, компания может превратиться в акционерное общество и выйти на IPO. Вы будете в числе первых, кто завладеет его акциями. Но, обычно это очень далекий и серьезный путь, финансировать который будете вы и другие инвесторы.
Иностранный инвестор?
Как насчет попробовать себя в роли иностранного инвестора? Особых отличий здесь нет, за исключением национального колорита других стран.
Но есть хорошая экономическая модель: более сильный рубль, в странах с экономикой более слабой, чем российская, будет полезнее для компании. Скажем, 100 000 рублей в России и, например, в Монголии или Вьетнаме, имеет разницу. В зависимости от курса валюты, ваши инвестиции могут быть куда более серьезными, чем вам кажется.
Если вы держатель более серьезного капитала в твердой валюте, то можете попробовать себя в Европе. Здесь преимущества заключаются в большей юридической прозрачности, перспективности рынков, а также, для вас лично, в возможности получения вида на жительство или даже гражданства.
Во многих европейских державах, вы можете получить ВНЖ просто потому, что создали рабочие места или вложили деньги в местное предприятие. Суммы довольно крупные, например, в Швейцарии вам придется выложить 250 000 евро. Но в других странах, например в Польше, вы можете получить вид на жительство просто из-за открытия юридического лица.