Инвестиционный фондовый рынок

Инвестиционный фондовый рынок – сохранение и приумножение капитала

Инвестиционный вопрос мучает тысячи людей по всему миру. Как вложиться в рынок так, что потом не было горько от потерянных денег. Как заставить свои сбережения действительно работать и приносить доход? В данной статье рассматриваем инвестиционный фондовый рынок как популярную во всем мире структуру оборота вложенного капитала.

Ценные бумаги и акции

Инвестиционный вопрос свойственен любому физ. лицу в процессе его попыток увеличения собственного капитала. Капитал, как общая сумма имеющихся материальных ценностей, сосредоточенных в руках одного человека, имеет свойство регулярно нуждаться в увеличении и сохранении.

Законы экономики диктуют свои условия. И в условиях повышенной инфляции, нестабильной ситуации вокруг курса валют и тенденции к обострению негативных моментов в макроэкономических ситуациях, методы сохранения денег под подушкой уже не считаются актуальными. Человечество усвоило урок о том, что деньги должны работать. Циркуляция валютных сумм, как средством продолжения роста государственной и региональной экономики, была условлена еще в прошлом, трудами Адама Смита.

В перспективе , каждая ценность будет либо повышать свою стоимость, либо прекратит свое существование. Это объясняет, почему многие вещи не считаются ценностями как таковыми. Хотя обладают определенной закупочной стоимостью. Подобные товары порождают лишь неполноценное вливание денежных масс в себя. Что, при злоупотреблении, приводит к дестабилизации баланса активов у частного лица, подверженного подобным нерациональным тратам.

Богатый и бедный

На данном простом примере вполне ясна интересная модель, которую, при правильном понимании, можно интерпретировать как основу богатства определенного класса физических лиц, на фоне бедности другого класса.

Богатый, или, как еще говорил Торстейн Веблен, праздный класс, позволяет себе негативные для баланса покупки. Но только после того, как им была выведена плюсовая добавка на активы, равная по своему денежному выражению стоимости покупки. Это позволяет праздному классу получать дорогостоящие материи. Но при этом оставаться все таким же богатыми.

Бедным же данный алгоритм не известен. Им свойственны спонтанные покупки, которые лишь дестабилизируют их финансовое положение. И опять таки, делает их все беднее и беднее. Подобная концепция была хорошо отражена американским инвестором и автором серии книг Робертом Кийосаки в его трудах “Богатый папа, бедный папа” и “Как стать богатым не отказываясь от кредитов”.Инвестиционный фондовый рынок

Инвестиции как способ увеличения капитала

Одним из способов увеличения собственного капитала является фондовый рынок.

Фондовый рынок – это торговая площадка, имеющая под собой веское юридическое основание, установленное в соответствии с государственными нормативными и правовыми актами, целью которой является сопровождение, учет и регуляция всех проводимых транзакций. Таковым транзакциями могут выступать как процессы покупки и продажи ценных бумаг – акций, облигаций, векселей и чеков, так и вывод новых компаний, желающих реализовать свои эмитированные акции с целью пополнения оборотных денежных средств. Формирование капитала на рынке ценных бумаг может происходить разными способами и на разнообразных основаниях, по основным процессом, объединяющим все вышеперечисленные транзакции является инвестирование.

Инвестирование представляет собой действия определенного лица (физического – как частный инвестор, либо юридического – как частные корпоративные инвестиции компании, либо деятельность одной специализированной компании по размещению акции согласно воле частного инвестора, заключившего контракт на подобное право – брокера) по капиталовложению с целью его увеличения.Инвестиционный фондовый рынок

Классификация инвестиций

Инвестиции могут быть классифицированы как по сроку, так и по объему. Дополнительно мы можем определить тип того или иного вложения по сопутствующим ему рискам. Рисками вложения в данном контексте будут возможные негативные последствия под воздействием которых капиталовложение может обернуться крайней неудачей – потерей денежной массы. Негласные законы фондового рынка предполагают, что чем выше потенциал сделки стать прибыльной, тем выше предполагаемый уровень рисков, обратно как высокий уровень рисков влечет за собой высокую прибыльность сделки. Суждение не является исконно верным. Так как сам факт наличия риска не гарантирует дохода. Однако статистические данные извлеченные из результатов практической деятельности торговых бирж констатирует факт, что сделка, способная в перспективе принести вложившемуся в нее инвестору большую сумму чем аналогичная сделка с меньшей суммой возможного дохода, будет более рискованной, нежели приведенный менее доходный аналог. Подобные сентенции объясняют количество личных провалов тех вкладчиков, которые решили, что готовы пойти на такие материальные угрозы.

Брокеры – представители и посредники

Инвестиционная деятельность на фондовом рынке предполагает, что лицо вкладывающее свои материальные накопления, обладает знанием того, что представляет из себя объект, акции которого были выкуплены. Данное обязательство требует от инвестора не только владеть возможной информацией, но и навыков проведения детального анализа исследуемой им рыночной единицы.Которой и будет в данном примере являться место вливания капитала. Часто инвестор, не обладая данными навыками, прибегает к помощи сторонней организации или частного партнера, задачей которого будет подбор оптимального по рискам и доходам инструмента инвестирования капитала указанного лица. Подобная практика имеет место быть. Фирма, занимающаяся подобной деятельностью называется брокерской, а ее сотрудник, либо частное лицо – брокером. В современности, при использовании Интернета, брокер также выступает не только представителем интересов своего клиента непосредственно на бирже, но и его проводником, контракт с которым открывает частному инвестору к торговому терминалу. Если в классическом понимании брокер является распределителем средств инвестора, то в данном отношении его обязанности сводятся к организации торгового процесса, посредничестве. И в том и том своем исполнении, брокерские услуги вознаграждаются от лица оплатой – комиссионными, часто представляющими собой установленный заранее оговоренный процент от общей извлеченной прибыли.Инвестиционный фондовый рынок

Долги и ссуды

Рассчитывать собственные инвестиционные идеи на максимальный доход не всегда является обязательным условием. Порой лицом движет мотивация не столько дополнительного заработка, сколько сохранения имеющейся денежной массы. В данном контексте логичен подход, когда заинтересованный в сохранении сбережений держатель занимается поиском не столько доходных в процентном отношении инструментов инвестирования, сколько в надежных. Популярным решением такого типа вопросов является капиталовложение в облигации. Облигация представляет собой ценную бумагу, основанную на долговом обязательстве эмитента перед держателем бумаги. Эмитентом является юридическое лицо, выпустившее на рынок ценную бумагу как облигацию, так и акцию. Держателем считается владелец сертификата, который может быть оговорен в самом текст, что будет считаться именной ценной бумагой, либо не оговорен. Во втором случае владельцем признается непосредственный держатель, за исключением тех случаев, когда право владения сертификатом установлено соответствующим удостоверяющим этот факт документом.

Долговое обязательство по облигациям строится на внесенной покупателем денежной сумме, которая уходит в оборот эмитента. Взамен же, как документальное подтверждение факта займа, лицу предоставившему капитал выписывается облигация. Облигация может быть передана, продана либо возвращена эмитенту в пределах заранее оговоренных сроков. В случае возвращение в рамках, заранее описанных и условленных, держателю возвращаются вложенные им деньги. А также начисляются проценты – плата за предоставленное эмитенту право пользования данной денежной массой. Это и обуславливает прибыль, которую получит инвестор. Облигация может быть выпущена как частной компанией на рынок ценных бумаг, для увеличения собственного оборотного капитала, так и государством. Второй вариант считается особо надежным и популярным.

Государственные облигации

Государственные облигации действуют по тому же принципу, за исключением того обстоятельства, что переданные заемные средства зачисляются не в оборот предприятия, а в государственный бюджет.  На территории Российской Федерации практикуются муниципальные облигации. Это долговые бумаги, выдаваемые взамен взятых у инвесторов ссуд. Заемные средства идут на выполнение государством своих муниципальных обязанностей. После чего, в сроки, средства возвращаются инвестору вместе с указанным процентом за пользование.

Еще одной единицей предпринимательской деятельности, проявляющей большой интерес к инвестиция в бумаги государственных долговых займов, являются кооперативы и паевые инвестиционные фонды. Они ищут относительно надежные методов вложения и увеличения собственных средств, а также средств вкладчиков.Инвестиционный фондовый рынок

Паи и фонды

Популяризация инвестирования, а также развитие культуры капиталовложения привели на фондовый рынок массу людей, чьи финансовые возможности и навыки работы на торговых площадках не позволяют им заниматься самостоятельными вложениями собственных средств. Подобные перипетии привели к появлению инвестиционных фондов на фондовом рынке. Данные фонды представляют собой кооперативный капитал, вложенный группой лиц, предназначенный для инвестирования на торговых площадках. Данный вид деятельности не является отдельным способом инвестирования. А, скорее, является известной с давних лет структурой общего дела, упомянутым кооперативом.

Юр. лицо, занимающееся сбором финансовых средств с членов кооператива берет на себя ответственность и задачу по вложению этих самых собранных материальных масс в активы, предлагаемые биржей. Деятельность инвестиционных фондов на бирже подразумевает ответственность за чужие средства, следовательно, выбираемые управлением фонда риски редко бывает характеризованы как выше средних. Соответственно и прибыль от подобной деятельности не превышает среднее значение по рынку. Данная модель также получила широкое распространение как достаточно надежная. Стоит упомянуть, что уровень надежности в данной сфере обусловлен невысокими выбираемыми рисками.

ПИФ

Инвестиционные фонды существуют как на основании процентной структуры, где каждый вложившийся член кооператива получает количество прибыли процентно-соотносимое с количеством вложенной финансовой массы, так и на паевой структуре.

Паевый инвестиционный фонд (популярна используемая аббревиатура ПИФ), есть ничто иное, как общество, занимающееся вложением средств вкладчиков в активы на торговых биржах. Разница здесь состоит в порядке вхождения. ПИФ подразумевает выкуп интересующимся инвестором части фонда – собственно, пая. После чего, на все собранные средства, руководством фонда ведет интенсивная торговля ценными бумагами. А прибыль от данной деятельность распределяется между его участниками, соответственно количеству выкупленных ими паев. Это является отражением модели акционерного общества. Где прибыль от производственной или хозяйственной деятельности достигает акционером посредством дивидендов.

Интересен факт, что и кооперативные инвестиционные группы могут выйти на торговый рынок посредством преобразования своей юридической структуры в открытое акционерное общество. После этого провести процедуру листинга. А за средства, полученные данным путем, увеличить объем оборотного капитала.  Такое внедрение на рынок позволяет предприятию не только вкладываться частично в акции, но и выкупать целые компании, образовывая таким образом концерны.Инвестиционный фондовый рынок

Инвестиционные планы

Несмотря на характеристику низко рискового предприятия, инвестиционный фонд способен предлагать своим потенциальным и имеющимся вкладчикам продукты. Набор определенных планов на инвестиции, вложение в которые и считается покупкой. Такие планы могут быть подразделены:

  • по отраслям. Где перевод капитала вкладчиков размещается в акциях предприятий представляющих определенный производственный сегмент экономики.
  • по уровню рисков. Где набор эмитентов закупаемых акций ранжируется по уровню оговоренных ими рисков.

Этот вид пакетного предложения обещает, в случае положительного исхода вложения, и наивысшие из возможных процентов доходности. Сама же деятельность фондов становится прибыльной для ее организаторов за счет комиссии фонда. Это определенная процентная сумма, изымаемая фондами из полученной прибыли в свою пользу, перед непосредственным распределением денег среди вкладчиков. Используемая структура получения предприятием дохода в данной сфере напоминает брокерские отчисления. Деятельность же инвестиционных фондов строго регламентируется государственным правовыми и нормативными актами.

В заключение

Высокий уровень ответственности и налогообложения делает данный рынок весьма узким для входа. Так как требует не только уставного капитала, бюджета на рекламу, с целью сбора средств на первые инвестиции, но и больших бюрократических деяний по сбору необходимых лицензий и разрешений на деятельность. Также делопроизводство фондов находится под надзором не только государственных органов, как налоговых так и финансовой полиции, но и под надзором непосредственно торговой биржи.