Финансовый фондовый рынок – сложная многоступенчатая система, понимание которой позволит грамотному участнику получать крупный доход. Из чего состоит финансовый рынок и для чего используется – ответим сегодня!
Фондовый рынок – просто о сложном
Как часто люди задаются вопросами — что собой в принципе представляет фондовый рынок, для чего он нужен, кто занимается торговлей здесь и можно ли там зарабатывать? Если даже трейдеры, в большинстве своём, задаются только последними двумя вопросами, то об обычных людях, не связанных с рынком либо финансовой сферой напрямую и говорить нечего. Тем не менее эти знания могут быть полезны для всех. Для трейдеров понимание принципов работы фондового рынка может быть неимоверно важным знанием, открывающим новые возможности. Людям же, не связанным с финансовой сферой, это позволит расширить общее осознание того, как работает современная человеческая цивилизация. Ведь именно события, происходящие на фондовом рынке оказывают значительное влияние на абсолютно все международные корпорации и крупные компании внутри государств.
Сегодня мы постараемся разобраться в принципах функционирования этой огромной и многогранной системы под названием «Фондовый рынок», разложив его по полочкам хотя бы с точки зрения трейдинга. Кроме того, будет затронута тема получения прибыли путём торговли на Фондовой бирже.
Теория
Фондовый рынок — комплекс, состоящий из особого типа финансовых бирж, являющихся платформой для заключения сделок купли-продажи ценных бумаг. Институт ФР зародился ещё на стыке XV-XVI веков. Иногда его называют фондовой биржей, что допустимо. Несмотря на некоторое различие между этими двумя понятиями, существует множество общих черт, практически отождествляющих рынок и биржу в данном контексте.
Для чего нужен Фондовый рынок? Ответов на данный вопрос хватило бы на отдельную статью, поскольку с рынком связано множество разных людей, преследующих индивидуальные цели и ставящих различные задачи. Но можно выделить три наиболее обобщённых направления использования:
Первое — это бизнес. Нередки ситуации, когда ФР используется предпринимателями разного уровня для более успешного ведения бизнеса, получения стартового капитала и других целей. Таким образом здесь, например, продаются акции либо ценные бумаги различных компаний и корпораций, а также любой предприниматель имеет возможность приобрести опцион или фьючерс, что позволит свести риски потерь от внеплановых колебаний цен на различные активы к минимуму. Подробнее данный аспект мы рассмотрим позже.
Инвестирование и спекуляции
Инвестирование является неотъемлемой частью фондового рынка с момента его создания, поскольку привлечение инвестиций в различные компании это одна из целей его создания. И до сих пор большую часть постоянных участников ФР составляют именно инвесторы. Они занимаются скупкой ценных бумаг тех или иных предпринимателей, стараясь заработать. Как правило, рассматривается перспектива долгосрочного заработка, пусть и не слишком крупного, но стабильного. И действительно, мало инвесторов могут похвастаться тем, что прибыль от инвестиции превысила половину вложенных средств в первый месяц. Хотя это относится только инвесторам, работающим с фондовой биржей, существуют и альтернативные способы инвестирования. Блее прибыльные, но и подразумевающие гораздо большие риски.
Но инвестирование постепенно вылилось в следующий вид деятельности, связанный с фондовым рынком, это спекуляция.
Сегодня более 50% участников являются спекулянтами, стремящиеся купить тот или иной актив дешевле, а после продать, дождавшись возрастания стоимости. Таким образом зарабатывая на разнице. Но называть их спекулянтами не принято, таким образом появились термин «трейдинг» и «трейдер».
Основное отличие трейдинга от инвестиций состоит в том, что трейдер не заинтересован в удержании акции, облигации или любого другого актива для получения дохода. Первостепенный интерес для спекулянта представляет динамика колебаний курса, на разнице в котором он и зарабатывает. При этом доход трейдера может значительно превосходить прибыль, получаемую инвестором. Но и риск значительно повышается. Поскольку для гарантированного заработка нужно грамотно проанализировать ситуацию на рынке, предсказав приближающееся колебание котировки, а для этого необходимо чётко всё рассчитать и учесть множество факторов.
Как спекулировать
Важный нюанс — существует два пути осуществления спекуляционной деятельности: традиционный и онлайн.
С первым вариантом всё просто — на реальной фондовой бирже трейдером приобретается пакет акций, после чего необходимо дождаться возрастания курса и продать приобретённые ценные бумаги по общерыночной стоимости. Минусом традиционного метода является низкий шанс реального заработка. А если получить доход и удастся, он скорее всего будет не очень высок. Поскольку здесь нет инструментов, позволяющих повысить прибыльность.
Второй же способ осуществляется через брокерские онлайн-сервисы. И в целом обладает большим потенциалом, хотя требует наличия некоторых знаний в сфере финансов, а также торговых умений и личностных качеств — хладнокровия, сдержанности, расчётливости и др.
В частности здесь можно выделить развивающуюся биржу торговли бинарными опционами, предоставляющую возможность получать прибыль на динамике множества активов одновременно. Таким образом любой пользователь сети интернет, обладая не слишком большим стартовым капиталом, способен начать торговлю любыми акциями, товарами, валютой, индексами и даже золотом или нефтью. Главной особенностью в сравнении с классической торговлей на ФР здесь является то, что можно получать гораздо большие суммы при более простом принципе работы, который заключается только в определении будущего направления движения графика цены, после чего приобрести соответствующий ситуации опцион. В случае верного прогнозирования держатель опциона может получить до 90 процентов чистой прибыли. Если же смотреть в целом, начинающий трейдер способен увеличить свой депозит на 70-80 процентов в течение месяца, профессиональные же игроки достигают и 250% чистого дохода.
На ФР существует всего четыре основных вида активов, доступных к сделкам купли-продажи, инвестирования и прочих видов деятельности. Все они являются по сути ценными бумагами различных компаний.
Акции
Это самый популярный тип ценных бумаг, которые сегодня приобретаются на ФБ. Акция представляет собой долю в организации, которая гарантирует купившему её держателю право на получение дивидендов, представляющих собой фиксированный процент от прибыли. А также участвовать в управлении компанией на совете директоров. Величина получаемых дивидендов при этом находится в прямой зависимости от величины доли держателя в отдельно взятой фирме.
Согласно статистике, данным видом ценных бумаг пользуются абсолютно все участники рынка — бизнесмены, инвесторы, трейдеры и спекулянты. Первые две группы при этом достаточно тесно взаимодействуют. Поскольку бизнесмены, по сути и являющиеся представителями различных организаций, выставляют на продажу акции в своём стремлении привлечь инвестиции в бизнес. Вторые же преследуют цель получения пассивного дохода. А значит занимаются скупкой долей в наиболее перспективных фирмах. Кроме того, среди инвесторов существует практика приобретения значительной доли в одной из компаний, т.н. «контрольного пакета», позволяющего напрямую влиять на политику ведения бизнеса той или иной корпорации на совете директоров. Последние две группы — трейдеры и спекулянты — мало интересуются дивидендами, поскольку их целью является заработок на динамических изменениях котировки той или иной акции.
Обобщая можно сказать, что акции являются одним из лучших инструментов как для развития и продвижения бизнеса, так и для различных методов получения прямого дохода. Приобретение любых ценных бумаг совершается, как правило, через брокера, поскольку работать напрямую с владельцами компаний и советом директоров способны только владельцы по-настоящему крупных капиталов.
Уровень прибыли будет напрямую зависеть от выбранного способа. Если рассматривать с точки зрения инвестиций, то это скорее способ страхования своего капитала от возможной инфляции, нежели стабильный источник пассивного дохода. Поскольку зачастую размер дохода по дивидендам превышают даже проценты, получаемые от банковских депозитов.
Спекуляция же может приносить до 15 процентов вложенного капитала каждый месяц. Но существует и определённый риск, сопряженный с непредсказуемостью поведения цены. Наиболее привлекательным выглядит торговля на онлайн-сервисах вроде бинарных опционов или достаточно популярной в наше время биржей Foreign Exchange.
Облигации
Этот вид ценных бумаг также выпускает компания, отличие состоит в том, что они не предоставляют ни права получения дивидендов, ни прямого участия в жизни корпорации. Облигации представляют собой подвид кредитного договора, выдаваемый компанией-эмитентом в обмен на определённую сумму денег, которую эмитент обязуется возвратить кредитору по истечении установленного срока. В целом прибыль здесь, как правило, значительно превышает акционные дивиденды, но банковские вклады подобный способ заработка превосходит незначительно. Рисков здесь при этом ненамного больше, поскольку даже в случае банкротства и закрытия организации кредиторы получают положенную по договору компенсацию первыми.
Тем не менее облигациями интересуются только бизнесмены и инвесторы, поскольку вероятность того, что стоимость данного типа ценных бумаг значительно изменится, слишком низка, чтобы заинтересовать спекулянтов. В целом же этот вариант может стать отличным способом получения пассивной прибыли, поскольку он превышает наиболее доступный на сегодняшний день — депозиты в банках.
Опционы
Начать стоит с того, что этот финансовый инструмент официально не признан законодательством РФ как ценная бумага. Тем не менее он активно применяется в Соединённых Штатах и странах Европы. В любом случае опционы заслуживают более подробного рассмотрения.
Во-первых, стоит сказать, что опционы в их классическом варианте имеют мало общего со своей интернет-модификацией. Бинарная версия максимально упрощена и адаптирована для ведения активной торговли, в частности существует понятие предустановленного уровня дохода и убытка. Традиционные же опционы не используются нигде кроме Фондового рынка и имеют несколько более сложные структуру и, как следствие, принципы работы.
Опционы в их классическом понимании являются правом на приобретение либо продажу конкретного актива (товара и т.д.) по истечении установленного срока в установленном объёме по чётко регламентированной стоимости. То, для чего это нужно проще объяснить на примере.
Как работают опционы
Допустим, бизнесмену необходимо приобрести 500 тонн определённого ресурса спустя два года. При этом действительная рыночная стоимость одной тонны составляет 200 долларов. И предприниматель рассчитывает все расходы исходя из этой стоимости. В то же время цена требуемого ресурса постоянно варьируется, что исключает возможность прогнозирования стоимости на два года вперёд.
В данной ситуации бизнесмен приобретает опцион за 2000 USD, который даёт ему право выкупа 500 тонн требуемого ресурса через два года по цене в 200 долларов. Вне зависимости от того, какова будет рыночная стоимость.
Здесь важно то, что опционный контракт является правом, но не обязанностью. Таким образом, спустя два года возможны два варианта развития событий. Первый подразумевает, что рыночная стоимость товара будет превышать опционную. И это позволит предпринимателю сэкономить некоторую сумму, купив требуемый объём ресурса по установленному два года назад курсу. Во втором случае рыночная цена через два года ниже, чем стоимость, установленная опционом. В подобной ситуации держатель опциона может не пользоваться предоставляемым правом покупки. А приобрести товар по рыночной цене. Теряется в обоих случаях только сумма, отданная за опцион.
Таким образом, опционы являются полноценным способом абсолютной страховки от любых рисков, естественно получаемой за определённую сумму — стоимость опциона. Последняя находится под сильным влиянием двух факторов — установленного объёма и заданной динамики колебаний актива. Это подводит к тому, что в работе с данным типом контрактов заинтересованы две группы участников — бизнесмены и спекулянты. Там, где первые занимаются хеджированием собственных рисков, что позволяет достаточно точно распланировать расходы фирмы в будущем, вторые стремятся заработать на динамике цены путём продажи активов, цена которых, по мнению трейдера, будет снижаться.
Фьючерсы
Фьючерсные ордеры не входят в разряд ценных бумаг, но также, как и рассмотренные выше виды активов, торгуются на Фондовой бирже. Принцип работы данного типа контрактов сходен с опционной торговлей, но здесь обе стороны имеют как права, так и обязанности. Если вкратце — основное отличие состоит в том, что это обязанность, а не право, в отличие от опционов. Стороны, заключившие фьючерсный договор, не имеют права отказаться от регламентированной заранее сделки в том случае, если рыночная стоимость товара будет более выгодной. В то же время фьючерсы являются бесплатными.
Таким образом, фьючерс можно считать полноценной альтернативой классическим опционам, не требующей при этом дополнительных затрат, но накладывающей определённые обязательства на каждого участника сделки. Каждый предприниматель выбирает свой финансовый инструмент, но оба варианта при этом являются отличными методами страхования рисков. Фьючерсами пользуются как бизнесмены, так и спекулянты, действующие по тому же принципу, что и в случае с опционами.
Бинарные опционы
Итак, мы рассмотрели то, что представляет собой фондовый рынок, а также все классические способы заработка на нём. Но есть нюанс, объединяющий все методы получения прибыли, рассмотренные в предыдущем параграфе — для получения значительного дохода необходимо обладать немалым стартовым капиталом, который можно было бы вложить в инвестиции либо спекуляцию. Очевидно, что это доступно далеко не всем, но мы живём в век высоких технологий, что открывает новые пути, в том числе и путь обычным людям в мир финансов.
Одним из лучших методов заработка на фондовой бирже для человека, мало разбирающегося в сфере финансов, являются бинарные опционы, которые упоминались выше. Действительно, имея достаточно времени и энтузиазма для небольшой подготовки, можно получать стабильный и высокий доход.
Стоит сразу сказать, что если Вы не готовы потратить некоторое время на подготовку и изучение теории — лучше не стоит начинать, поскольку многие, приходя на биржу БО, только сливали депозиты, относясь к этому как к лотерее или игре в рулетку. Кроме того, заработать миллион за один день здесь тоже не удастся, как не удастся этого достичь и любым другим легальным способом заработка. Но обеспечить себя стабильным доходом, тратя на работу всего несколько часов в сутки вполне реально.
Заключение
Фондовый рынок — глобальная децентрализованная система, предоставляющая возможность покупки и продажи различных видов ценных бумаг — фьючерсов, акций и т.д. Многие приходят на ФР либо сопутствующие биржи без должной подготовки, надеясь заработать на чистой удаче, либо предполагая, что это очень просто. Это фатальная ошибка, поставившая крест на карьере множества инвесторов и трейдеров со всего мира. Если Вы собираетесь торговать на онлайн-сервисах вроде Forex — стоит потратить на получение необходимых знаний как минимум 10-15 часов, если же Вы хотите попробовать свои силы на одной из реальных бирж — этот срок стоит увеличить как минимум вчетверо. Важно усвоить, что любой способ заработка подразумевает труд, и нигде не хранится волшебной кнопки, приносящей по миллиону долларов за каждое нажатие.