Котировки рубля
Для жителей России, да и в принципе, остальных стран СНГ, весьма важен качественный прогноз курса рубля, по отношению к доллару, а также к их национальной валюте, если мы говорим не про Российскую Федерацию.
Например, курс рубля к тенге будет актуален для прогнозирования экономической ситуации в Казахстане, так как эти две страны находятся в очень тесном сотрудничестве, в рамках торгового и финансового характера.
Доллар же, наряду с евро и британским фунтом стерлингов, является мировым мерилом финансового успеха отдельных стран, сопоставляя котировки их внутренних валют с мировыми, то есть, с теми самыми EUR, USD, GBP. Актуально это и для Украины, во время расчета гривны, и для тех трейдеров, которые интересуются китайским юанем.
Прогнозы в Интернете
Доверяться прогнозам в Интернете изначально не стоит. Аналитика здесь присутствует повсеместно, вот только ее качестве не всегда бывает достойным. Одни люди, к примеру, прогнозировали, что Биткоин никогда не вырастет до 10 000 долларов, что он опроверг в ноябре – декабре 2017 года, другие же рекомендовали закупать его на отметке в 18 тысяч долларов.
Так что, выбирать каких-то отдельных прогнозистов стоит только ознакомившись с их статистикой. Желательно, чтобы процент их попаданий был не меньше 85-90%, при этом, ни в коем случае не стоит вслепую применять их прогнозы для собственных инвестиций.
Есть то, что многие экономисты называют кривой знания. Она представляет собой показатель того, как определенные экономические новости попадают от экспертов, к простому, малозаинтересованному населению. К примеру так: выходит новость о том, что ОПЕК договорились об увеличении нефтяной добычи. Экономисты уже на этом уровне понимают, как отреагирует валюта и рубль и принимают решения о покупке/продаже.
До населения же, этот факт дойдет только тогда, когда покупать рубль будет уже либо поздно, либо сложно из-за очередей в обменниках. Так что, лучшая стратегия, которую вы можете применять — это свое личное прогнозирование ру – валюты.
Факторы влияния
Для начала стоит рассказать о том, что вообще влияет на положение российской государственной валюты:
- Цены на нефть. Это основной продукт, который страна поставляет зарубеж. Именно отсюда происходит огромная часть доходов.
- Инфляция. Количество выпускаемых новых денег и процентное отношение с показателями за предыдущие годы.
- Ставка государственного банка. Влияет на ставку по кредитам и вкладам в коммерческих банках, что провоцирует потребление или внесение частных средств в депозиты.
- Налогообложение, в том числе и НДС.
- Объемы продаж и покупок за границе. Обмен обычно проходит в долларах. Такой оборот влияет на положение рубля.
- Объемы закупок Министерства Финансов. Если МинФин сам покупает доллар или евро, то и трейдеры начнут его скупать. Это начало для той самой кривой познания.
Также есть еще ряд других факторов, но мы здесь перечислили самые популярные из них. Именно отталкиваясь от этой информации, вы можете самостоятельно прогнозировать котировки рубля на сегодня, завтра, на неделю, месяц, на конец года и даже более долгосрочные перспективы.
Нефть и объемы
Привязан ли российский рубль к нефти? Относительно, с 2014 года данные разнятся. Но корреляции очевидны. Нефть является основным товаром, который Россия поставляет за рубеж. Соответственно, объемы продаж “черного золота” влияют на котировки валюты, равно как и стоимость этого продукта давит на котировки. От того, как будет торговаться нефть, зависит и курс рубля.
За мировые торги нефтью отвечает ОПЕК. Но на практике страны сами решают, когда и сколько им качать и продавать. Следим на последними новостями вокруг США, Саудовской Аравии, Венесуэлы, Норвегии и прочих нефтяных игроков. Видим, что кто-то наращивает объемы – думаем, как это отразится на валютном рынке.
Здесь цепочка простейшая, но важно ее понять: больше нефти на рынке, больше предложения и, следовательно, меньше цена. Растущие объемы добычи и продажи рушат котировки, как более популярного товара. Следовательно, те страны, которые ставят всё на нефтеторговлю, но не наращивают собственный сбыт, рискуют получить экономические проблемы.
Налоги и закупки
С закупками все более менее понятно: если Министерство само покупает евро или доллар, то почему бы этого не сделать трейдерам, благо такие операции доступны онлайн. Это правильная сделка, вход в которую происходит тогда, когда надо. Другой вопрос в том, каковы отклонения от нормы. Минфин публикует отчеты, несколько раз в год, обычно каждый месяц.
Мы сопоставляем отчеты друг с другом. Графа “Закупки иностранной валюты”. Если этот параметр растет, то нам также стоит покупать доллар за рубли, ожидается обвал котировок.
Налоги оказывают другое влияние. Если их больше и денег в казне прибавляется, то у страны нет нужды “включать станок”, чтобы гасить собственные долги по облигациям и социальным задачам. Соответственно инфляция ниже. Так что налоги положительно влияют на котировки и если вы видите новости о повышении таксы, то вероятно, можно отталкиваться от этого при создании своего прогноза на рубль.